Jak s vámi pracuju
Žádný tlak na produkt. Nejdřív pochopím celý obrázek, pak navrhnu strategii a zůstanu u toho. Za regulované finanční služby zprostředkované přes Partners Financial Services, a.s. mi obvykle přímo neplatíte, odměnu vyplácí obchodní partner. Způsob odměny a případný střet zájmů vysvětluji předem. Tohle je detail finanční části spolupráce; obecný postup ve čtyřech krocích je na hlavní stránce.
← Zpět na hlavní stránkuOd přehledu k dlouhodobé péči
Krátký postup, který drží pozornost u rozhodnutí, ne u produktů.
Analýza
Zmapuju celý finanční obrázek: příjmy, výdaje, majetek, dluhy, pojištění a cíle. Nezačínám produktem, ale tím, co reálně potřebujete a kam chcete dojít.
Poradenství
Navrhnu strategii na míru: investice, hypotéky, pojištění i rezervu. Vždy vysvětlím proč, ne jen co. Rozhodnutí zůstává na vás, já dávám podklady a kontext.
Servis
Jsem u toho dál. Minimálně jednou ročně všechno spolu přepočítáme a doladíme. Když je potřeba, ozvete se i dřív. Pojištění hlídá a každý rok přepočítává moje kolegyně.
Potkáváme se jednou ročně i kdykoliv je potřeba
- Minimálně jednou ročně projdeme celé portfolio a přepočítáme ho na aktuální situaci.
- Když přijde změna (nová práce, dítě, hypotéka, dědictví), ozvěte se a vyřešíme to hned.
- Žádné produkty na sílu. Pokud něco použijeme, je to až poslední krok po strategii.
Připravte si finanční bilanci předem
Vyplňte si rychlou bilanci, stáhněte do Excelu nebo PDF a vezměte ji na schůzku. Ušetříme čas a uvidíme to celé.
Otevřít finanční bilanci →